Американските регулатори ја казнија Банката на Америка со вкупно 1,21 милијарда долари за сериозни неуспеси во откривањето и пријавувањето на сомнителни финансиски трансакции, вклучувајќи активности поврзани со можно перење пари и кршење на меѓународните санкции, објави Ројтерс.
Министерството за финансии на САД објави дека ова е третата најголема казна во историјата на тој оддел, откако беше утврдено дека втората најголема американска банка не пријавила сомнителни трансакции вредни повеќе од пет милијарди долари.
Од таа сума, приближно една милијарда долари се поврзани со активности што претставуваат потенцијални ризици за националната безбедност и други приоритетни области од борбата против нелегалните финансиски текови.
Според наодите на регулаторот, Банката на Америка не воспоставила доволно ефикасни механизми за откривање на сомнителни трансакции, а при спроведувањето на контролите премногу се потпирала на информации добиени од полициските власти и други финансиски институции, наместо на сопствените системи за следење.
Американските власти проценија дека банката, при развивањето на програмата за усогласеност, им дала приоритет на приходите пред соодветното управување со ризици.
Рекордна казна од банкарскиот регулатор
Како дел од постапката, Канцеларијата на контролорот на валутата (OCC) изрече парична казна од 750 милиони долари на банката, најголема во историјата на регулаторното тело.
Регулаторот утврди дека банката не ги поправила соодветно недостатоците во програмата за спречување на перење пари, за која била предупредена уште во 2024 година.
Системот за следење на трансакциите бил оценет како неефикасен, бидејќи дозволувал значителни доцнења во пријавувањето на сомнителни активности поврзани со милијарди долари.
Дополнително, Банката на Америка се согласила да плати 11,6 милиони долари во спогодба со Канцеларијата за контрола на странски средства (OFAC) за повеќе од 400 можни прекршувања на програмите за санкции на САД.
Според Министерството за финансии, банката погрешно обработила мултимилионски трансакции што претставувале кршење на санкциите наметнати, меѓу другите, врз Русија и Иран.
Казната ќе го намали кварталниот профит на банката
Банката на Америка објави дека поради регулаторните мерки, во финансиските резултати за третиот квартал, ќе евидентира трошок од приближно 1,2 милијарди долари, кој нема да биде одбивен од данок.
Се проценува дека овој трошок ќе го намали кварталниот профит на банката за околу 17 центи по акција.
Банката соопшти дека сериозно ги сфаќа своите обврски во борбата против финансискиот криминал и дека во претходниот период инвестирале милијарди долари во технологија и вработиле илјадници вработени за да го подобрат контролниот систем.
Сепак, регулаторите побараа дополнителни мерки, вклучително и ангажирање независна трета страна за анализа на минатите трансакции, идентификување на непријавени сомнителни активности и поднесување соодветни извештаи до Мрежата за спроведување на финансиски криминал на САД (FinCEN).
Објавувањето на казната имаше негативно влијание и врз акциите на банката, кои паднаа за 2,7 проценти во тргувањето по затворањето на берзата, по падот од 1,1 процент претходниот ден.
Аналитичарката на UBS, Ерика Наџаријан, предупреди дека регулаторните санкции би можеле дополнително да го влошат расположението на инвеститорите и да го отворат прашањето за идните оперативни трошоци, како и за способноста на банката да продолжи да ги откупува сопствените акции со сегашното темпо.
Новите мерки против Bank of America следеа само неколку дена откако American Express беше казнет со 350 милиони долари за слични недостатоци во системите за спречување на перење пари, објавува Ројтерс.