На 26 јуни 2025 година, мексиканскиот регулатор за банкарство привремено ја презе управата над банките CIBanco и Intercam Banco, кои беа санкционирани од САД поради наводна поврзаност со перање пари во корист на нарко-картели. Во таа акција беше вклучена и брокерската куќа Vector Casa de Bolsa. Самите институции негираат какво било учество во нелегални активности и порачуваат дека ќе соработуваат за прочистување на ситуацијата.
Целта на регулаторната интервенција е да се заштитат депонентите и доверителите со инсталирање привремено раководство додека трае истрагата. CIBanco управува со околу $7 милијарди, Intercam со $4 милијарди, додека Vector има скоро $11 милијарди под свој управување, што ги прави средни по големина, оттука и потенцијалниот системски ефект ако тие фатат потон [[turn0news10], [turn0news12]].
Мексико ја критикува одлуката на САД, наведувајќи дека Вашингтон не презентирал убедливи докази: претседателката Клаудија Шеинбаум истакна дека „не е доставено ниту едно парче доказ“ и нагласи дека ќе се соработува, но во рамките на автономното правниот принцип на земјата. Регулаторите и здружението на банки во Мексико, пак, тврдат дека системот останува стабилен без широка финансиска дестабилизација.
Овој настан го илустрира како санкционирање на финансиски институции заради наводна помош во нелегална активност може да иритира и ремети цели банкарски сектори. За инвеститори, банки и регулаторни тела, ова значи:
-
Зголемен фокус на AML/CFT контроли — Know-your-customer процедури и технички due diligence не се повеќе опционални, дури и за поединечни регионални банки.
-
Системски ризик од банкарски потреси — средните банки не се толку големи, но тесните врски со меѓународни пазари (особено САД) значат дека нивниот пад може да предизвика широка нестабилност.
-
Јачање на финансискиот суверенитет — Мексико ја брани својата автономија, но си поставува и прашање: дали домаќинските институции навистина се способни да ги управуваат ризиците без зависност од глобалните стандарди?