Медицинскиот криминал, корупцијата, компјутерскиот криминал и трансферот на незаконски стекнати средства се најчестите злоупотреби во актуелната здравствена и економска криза, кои криминалците ги користат како нови начини за перење пари.

Пандемијата на коронавирус доведе до невидени предизвици во поновата историја, човечко страдање и економски нарушувања. Во обид да ги намалат потресите и да ја стабилизираат состојбата, државните власти ширум светот се обидуваат да обезбедат соодветна помош на населението и стопанството. За жал, новите околности и реакцијата на државите неминовно создаваат многу плодна почва за злоупотреби, кои криминалците веќе нашироко ги користат, изнаоѓајќи нови начини за перење пари.

Според истражувањето на MONEYVAL, постојаното тело на експерти на Советот на Европа за проценка на мерките против перење пари и финансирање тероризам, главните форми на потенцијални закани за перење пари поврзани со актуелната пандемија се измама, медицински криминал, корупција, компјутерски криминал и незаконско пренесување. стекнати средства.

Споменатото истражување идентификуваше три најчести измами поврзани со актуелната здравствена криза. Првата се однесува на измама со медицинска опрема. Поради големиот недостиг на медицинска и друга заштитна опрема, расте побарувачката за медицински материјали, како и злоупотребата на недоставување на договорената стока, или испорака на стока од сомнително потекло, па дури и фалсификувани производи.

Забележано е и дека мерките за поддршка на државата, во вид на социјална помош на загрозените категории на население, даночни олеснувања за стопанството, финансиска поддршка на компаниите за одржување на вработеноста, мораториум на плаќање на кредитните обврски, се повеќе се злоупотребуваат од криминалците за перење на пари.

Третата форма на најчеста измама се однесува на измама во врска со договорите за јавни набавки, преку „надувување“ на фактури за набавка на медицинска опрема.

Каде е системот најранлив?

Вонредните околности кои ја зголемуваат потребата за медицинска опрема, но и ја забавуваат нејзината набавка, го поттикнаа растот на медицинскиот криминал. Откриени се случаи на набавка на фалсификувана медицинска опрема или намалување на критериумите на тендерите за нејзина набавка, па се случува испорачаната опрема да не го исполнува пропишаниот квалитет или подоцна да испадне дека ги нема потребните сертификати и затоа е неупотреблива. . Бидејќи нарачаната опрема главно се плаќа однапред, тие пари се неповратно изгубени.

Во светот се откриени примери на корупција, дека фирми кои не се регистрирани за овој вид трговија се пријавуваат на тендери за набавка на медицинска опрема или дека ја смениле регистрираната дејност непосредно пред да учествуваат на тендерот за да го исполнат тендерот. Услови. Дополнително, искуството од меѓународната практика покажува дека таквите компании често се во сопственост или контролирани од јавни службеници.

Заедно со растот на електронската комуникација во услови на пандемијата, расте и бројот на лажни претстави поради кражба на податоци. Сајбер-криминалците често, преку е-пошта до поединци или компании, лажно се претставуваат како официјални меѓународни или национални здравствени власти, со барање примачот да отвори прилог кој наводно ги содржи најновите инструкции во врска со коронавирусот. Тоа е, всушност, злонамерна компјутерска програма (малициозен софтвер), која им овозможува на криминалците да добијат пристап до доверливи податоци и информации за лицето на кое му е испратена е-поштата.

Привременото затворање или тешкото преминување на државните граници доведе до пад на прекуграничното движење на готовина што ја користат криминалците за финансирање на нивниот бизнис, но тоа не ги спречи да продолжат да префрлаат незаконски стекнати средства за извршување на активности.

FATF (Financial Action Task Force), меѓувладино тело кое поставува меѓународни стандарди за спречување на перење пари и финансирање тероризам, предупредува дека криминалците наоѓаат начини да ги заобиколат дејствијата и мерките за должна анализа на клиентите преку искористување на привремените предизвици во внатрешните контроли работа на далечина, прикривање имот или извршување на кривично дело перење пари.

Злоупотребата на онлајн финансиските услуги и виртуелните средства е зголемена, со цел да се префрлат имотот и да се прикријат незаконски стекнатите средства, а за овие цели често се користат економски стимулации во пакетите за државна помош и шемите за несолвентност.

Имајќи го предвид трендот дека граѓаните во страв од можна нестабилност на финансискиот систем ги повлекуваат своите пари од банките, тоа може да доведе до раст на услугите што ги даваат нерегулираните финансиски институции, што дополнително отвора простор за перење пари на криминалците. Тие имаат корист и од злоупотребата на домашната и меѓународната финансиска помош со цел да се избегнат постапките за набавки, кои се придружени со зголемување на корупцијата. Потребите на земјите во развој за зголемување на ликвидноста во актуелната криза, криминалците ги користат и за перење пари и за финансирање деловни операции, како и за онлајн барања за лажно собирање средства за добротворни цели.

Одговорете на заканите

Како одговор на овие закани, MONEYVAL предлага законодавците во секоја земја целосно да ги усогласат своите регулативи со препораките на FATF и да ги спроведуваат доследно, како и да му помогнат на приватниот сектор со обезбедување релевантни информации. Неопходно е да се приспособат матриците за проценка на ризикот од перење пари и финансирање тероризам на новите форми на закани, а властите покреативно да ги користат новите технологии, како што се видео конференции или размена на податоци преку облак услуги, за да се надминат ограничувањата наметнати од пандемијата .

Новите околности бараат подобра меѓународна соработка, пред се олеснето стекнување на сите релевантни информации за правните субјекти и нивните вистински сопственици, како и поинтензивна соработка на државните органи со надлежните управи за спречување на перење пари, преку споделување информации за оперативни случаи, типологии и нови закани за перење пари.пари.

Бидејќи е извесно дека кризата предизвикана од пандемијата на коронавирус ќе трае, сигурно е дека криминалците ќе најдат нови начини за финансиска злоупотреба. Задачата на сите учесници во системот за спречување на перење пари, на меѓународно и национално ниво, е навремено да реагираат со цел навреме да се утврдат злоупотребите, да се разбере начинот на кој тие се вршат и да се преземат соодветни мерки за ги ублажи.